A funcionalidade de abertura de contas em lote é uma funcionalidade que pode auxiliar a sua operação à escalar e permite que a primeira etapa da abertura de contas seja feita via back office a partir de uma lista de usuários.
Essa funcionalidade pode ser aplicada em diversos casos que podem ajudar a impulsionar o seu negócio, dentre elas:
- Estabelecimento de parcerias com empresas, onde os dados dos colaboradores podem ser fornecidos pela própria empresa para garantir que o processo seja iniciado;
- Campanhas com parceiros específicos que tenham uma lista grande de usuários e que quer facilitar a criação destas contas.
O principal objetivo desta funcionalidade é dar agilidade ao processo de uma grande quantidade de abertura de conta e facilitar o processo para o usuário final.
Neste artigo então você irá encontrar:
- Etapas do processo de abertura de contas em lote
- Como fazer a abertura de conta em lote.
- Como funciona esse processo para o usuário final e outros stakeholders no processo.
- Relação da abertura de conta em lote com a folha de pagamento.
Etapas do processo de abertura de contas em lote
O fluxo de abertura de contas possui 4 status principais:
1- Pendente: foi iniciada a primeira parte do processo onde a conta já foi criada no banco de dados, porém tem somente os dados básicos do usuário, que são: Nome, Documento, E-mail, Telefone e senha de acesso (mínimo 6 dígitos)
2- Aguardando documentos: usuário já avançou a etapa de inserção de dados, mas ainda não enviou a documentação necessária.
3- Em revisão: aplicável somente em contas PJ, quando todo o processo já foi finalizado pelo usuário, mas precisa de validação dos nossos parceiros de banking.
4- Ativa: quando a conta já está liberada para uso.
Quando se inicia uma abertura de conta em lote, está sendo feita a primeira etapa deste processo. As demais etapas serão de responsabilidade do usuário final, mas você poderá acompanhar tudo pelo back office.
IMPORTANTE:Para fazer este processo você irá precisar dos seguintes dados do usuário final:1 Nome 2 Documento3 E-mail válido - a partir deste e-mail que o usuário vai receber as demais orientações para finalizar a abertura da conta. Tenha atenção para usar o e-mail correto)4 Telefone5 Senha de acesso - esta senha deve ter pelo menos 6 dígitos e deve ter letras e números.Não se preocupe que quando o usuário prosseguir com o cadastro ele fará a alteração destasenha.
Como fazer a abertura de conta em lote
Para fazer este processo, basta ir na opção "Contas" e acionar o item "Importar lote de contas".
Ao acionar esta opção, vai abrir uma janela com algumas opções.
Nesta janela você terá as seguintes opções:
- Enviar e-mail: você deve selecionar para que os usuários que estão na listagem receba o e-mail com as orientações para prosseguir com o cadastro da conta.
- Enviar SMS: ao selecionar você habilita o envio de SMS de lembrete para o usuário informando sobre o processo de abertura da conta.
- Arquivo: nesta opção você poderá fazer o download do arquivo modelo que OBRIGATORIAMENTE deverá ser utilizado neste processo. E depois do arquivo preenchido com os dados necessários você poderá fazer o upload para seguir. Este é um arquivo CSV e deve ser separado com vírgulas.
ATENÇÃO:Os campos de e-mail e documento devem ser ÚNICOS. A utilização de CPF/CNPJ e e-mails que já estiverem sendo utilizados em outra conta não conseguirão avançar neste processo.O nome não poderá ser inserido com acentuação. Isso pode gerar erro no upload do arquivo.
- Associar conta/Conta associada: você pode selecionar uma conta para fazer uma associação de trabalho entre as contas. Ao fazer isso, você estará criando um vínculo de trabalho entre a conta associada (empresa empregadora) e todos os usuários listados no arquivo. Essa opção pode ser utilizada principalmente para os clientes que tem a solução de folha de pagamento com empresas que possuem conta PJ e utilizam a folha de pagamento no seu banco. Não é um campo obrigatório de preenchimento, uma vez que, a abertura de conta em lote não é de uso exclusivo para a folha de pagamento.
- Enviar e-mail para a conta Associada: envia um e-mail informando sobre o processo para o endereço cadastrado na conta associada.
Como funciona esse processo para o usuário final e outros stakeholders no processo
Caso você selecione uma empresa para associar a lista de contas que estão sendo abertas em lote, duas informações são importantes:
- Se você selecionar para enviar o e-mail, a empresa irá receber um e-mail com a relação de contas que foi iniciado o processo de abertura de conta, conforme o exemplo abaixo
- No back office fica registrado o relacionamento de trabalho entre as duas partes. Na conta da empresa aparece a relação de funcionários e na conta do funcionário aparece a conta da empresa.
Conta da empresa.
Conta do funcionário.
Para o usuário final, depois de iniciado o processo, se devidamente marcado, ele poderá receber o e-mail com as orientações e o SMS como aviso.
Ao clicar em Efetuar cadastro o usuário será direcionado para o formulário para preencher o restante dos dados e para fazer o upload de documentos.
Depois disso, a conta estará criada.