O cadastro de pessoa física inclui um conjunto completo de antifraude, lavagem de dinheiro e prevenção de vazamento de dados, incluindo, mas não se limitando a, verificação de veracidade dos dados fornecidos, busca pelo nome da pessoa em várias listas restritivas, identificação de Pessoas Politicamente Expostas, criptografia de dados forte e muito mais.
O processo de abertura de conta Pessoa Física acontece de maneira síncrona. Após abertura da conta, pode acontecer uma etapa de conferência manual de documentação e na identificação de inconsistências pode haver o bloqueio da conta parcial ou total, mesmo que já exista recurso na conta, sendo solicitados novos documentos ao portador final.
Fluxo e status de criação de conta
O usuário passa por três etapas na criação da conta. Ao final de cada etapa o usuário tem um status mapeado.
Etapa | Descrição | Status no back office |
Aceite de termos e dados cadastrais. | Usuário aceita os termos, insere dados cadastrais básicos e valida dispositivo. |
|
Complemento de dados adicionais para criação da conta. | Usuário deverá preencher informações faltantes do cadastro, uma vez que, alguns dados são preenchidos automaticamente, por meio de consulta de base de dados externas a partir do CPF. |
|
Upload de documentos | Usuário deverá enviar a selfie e foto da frente e verso do documento. | Sucesso: Falha: |
Dados para criação da conta
Nome;
Nome da mãe;
Data de aniversário;
CPF;
RG or CNH;
Data de emissão (RG or CNH);
Endereço;
Telefone;
Profissão;
Receita mensal e;
PEP (Pessoa Exposta Publicamente)
Para oferecer uma melhor usabilidade ao usuário final, nós utilizamos alguns bureaus oficiais para preenchimento automático de alguns destes dados, para que o usuário preencha o menor número de campos possível.
Documentação para criação da conta
Deseja abrir uma conta conosco? Descubra quais documentos são aceitos na nossa nova seção sobre abertura de contas!
Se você está pensando em abrir uma conta, é importante saber quais documentos são aceitos e quais não são. Queremos tornar o processo o mais simples possível para você, e a qualidade dos documentos é essencial.
Documentos aceitos | Documentos não aceitos |
RG (Registro Geral) | CPF (Cadastro de Pessoas Físicas) |
CNH (Carteira Nacional de Habilitação) | Passaporte |
RME permanente (Registro Nacional de Estrangeiro permanente) | RMN (Registro Nacional de Estrangeiro temporário) |
Lembre-se de que a qualidade da cópia dos documentos é fundamental. Certifique-se de que eles estejam legíveis e atualizados, para garantir que o processo de abertura de conta seja rápido e fácil.
Se tiver alguma dúvida sobre os documentos necessários ou precisar de assistência adicional, não hesite em entrar em contato conosco. Estamos aqui para ajudar!
Agradecemos por considerar a Idez Digital para suas necessidades financeiras. Estamos ansiosos para recebê-lo como nosso cliente!