O BackOffice foi desenvolvido para oferecer maior autonomia operacional aos parceiros, permitindo a gestão completa de contas, usuários, cartões, limites, produtos e demais recursos da operação sem necessidade de acionamento constante do suporte.
Este artigo reúne as principais ações disponíveis no BackOffice, organizadas por categoria, com explicações sobre suas funcionalidades e aplicações no dia a dia operacional.
Importante — Envio de Documentos e Selfies
A ação “Enviar Documentos” possui restrições importantes relacionadas à segurança e compliance da operação.
Não é permitido utilizar a funcionalidade para envio de:
selfies do titular;
documentos pessoais do titular;
documentos de identificação de sócios;
documentos de representantes legais.
Esses documentos devem ser enviados exclusivamente pelos fluxos oficiais de onboarding e validação do produto, garantindo conformidade com as regras de segurança, biometria e prevenção à fraude.
O envio manual via BackOffice deve ser utilizado apenas para documentações complementares permitidas no fluxo operacional da conta.
O uso incorreto da funcionalidade pode ocasionar reprovação de análise, inconsistências cadastrais e riscos regulatórios.
👤 Gestão de Contas
A seção de contas concentra as principais ações operacionais relacionadas ao gerenciamento da conta do usuário.
Ações mais utilizadas
Editar dados cadastrais
Permite atualização de:
e-mail;
telefone;
nome;
renda mensal.
⚠️ Importante:
Alterações cadastrais devem sempre ser realizadas mediante validação de segurança do titular.
Sincronizar Status
Atualiza o status real da conta.
Muito utilizado quando:
a conta aparenta estar ativa, mas não movimenta;
atualização de dados cadastrais da conta;
há suspeita de bloqueio operacional.
Sincronizar Transações
Atualiza o extrato da conta.
Utilizado em cenários como:
extrato com saldo divergente;
extrato incompleto;
transações não refletidas ou duplicadas;
Cancelar Conta
Realiza o encerramento definitivo da conta.
⚠️ Atenção:
a ação não é reversível;
contas com saldo devem ser previamente zeradas pelo cliente ou solicitar uma chave Pix de mesma titularidade do cliente para o envio do saldo residual;
Suspender Conta
Bloqueia temporariamente a movimentação da conta sem cancelamento definitivo.
Remover Suspensão
Reativa uma conta anteriormente suspensa.
👥 Gestão de Usuários
A gestão de usuários permite administrar acessos vinculados às contas, principalmente em cenários PJ e estruturas multiusuário.
Tipos de Usuário
Dependendo da estrutura contratada pelo parceiro, a conta pode possuir:
Tipo de usuário
| Função
|
Usuário Administrador
| Possui acesso total à conta e permissões de gestão, pode criar, editar e excluir todos os tipos de usuários (Gerente, Operador, Visualizador) na conta principal ou subcontas.
|
Usuário Operador
| Possui acesso limitado e depende da aprovação do usuário Admin para executar algumas ações.
|
Usuário Gerente API
| Pode criar, editar e excluir operadores e visualizadores na conta principal, além de gerentes em subcontas (carteiras).
|
Usuário Visualizador
| Não consegue executar nenhuma ação, apenas visualizar dados da conta.
|
Status dos Usuários
Os usuários podem possuir diferentes status operacionais.
Status
| Significado
|
Ativo
| Usuário apto para utilização
|
Bloqueado
| Usuário impedido de acessar funcionalidades
|
Revisão
| Cadastro ou validação ainda não concluída, necessário enviar a selfie para o usuário admin aprovar via Web Banking.
|
Excluído
| Usuário não fica visível na conta, ele é removido definitivamente
|
Principais ações em Usuários
Criar Usuário
Permite adicionar novos usuários vinculados à conta.
Muito utilizado em:
contas PJ;
operações multiusuário;
estruturas com times financeiros.
Atualizar Usuário
Permite alteração de:
nome; data de nascimento;
status;
informações vinculadas.
Excluir Usuário
Remove definitivamente o usuário da conta.
⚠️ Atenção:
Usuários administradores devem ser analisados cuidadosamente antes da exclusão.
Redefinir Device Seguro
Permite novo vínculo de segurança para autenticação do usuário.
🔐 Problemas relacionados ao PIN e senha
O PIN é a senha transacional utilizada para movimentações financeiras.
Resetar Senha de Operações
Realiza redefinição do PIN do usuário.
Indicado quando:
usuário esqueceu o PIN;
PIN bloqueado;
falha de validação;
impossibilidade de redefinição pelo aplicativo.
Desbloquear redefinição de senha
Libera uma nova tentativa de redefinição quando o usuário já realizou alteração recentemente.
Essa proteção existe por segurança e prevenção à fraude.
Gestão de planos da conta
Configurar Plano da Conta
Permite alterar:
plano comercial;
cesta de serviços;
tarifas;
produtos habilitados;
parâmetros operacionais.
⚠️ Importante:
Mudanças de plano podem alterar:
gratuidades;
funcionalidades disponíveis;
cobranças tarifárias.
💳 Gestão de Cartões
Principais ações disponíveis
Emitir Cartões
Solicita emissão de cartão físico ou virtual.
Ativar Cartões
Ativa cartões emitidos.
Bloquear Cartões
Bloqueio temporário preventivo.
Cancelar Cartões
Cancelamento definitivo do cartão.
Associar Cartões No Name
Vincula cartões físicos sem nome impresso à conta.
🚧 Gestão de Limites
Permite controle operacional dos limites financeiros da conta.
Funcionalidades
visualizar limites;
atualizar limites;
criar limites;
📊 Exportações
Permite extração de informações operacionais da conta.
Também é possível:
exportar múltiplas contas;
enviar relatórios por e-mail.
Considerações Finais
O BackOffice foi pensado para fornecer mais autonomia operacional aos parceiros, permitindo gestão completa de contas, usuários e produtos de forma centralizada.
Antes de acionar o suporte, recomendamos sempre validar:
status da conta;
status do usuário;
sincronização da conta;
sincronização das transações;
permissões do usuário;
device seguro;
PIN e autenticações;
produtos habilitados;
limites operacionais;
status do cartão.
Em casos de inconsistência sistêmica ou comportamentos fora do fluxo esperado, o suporte poderá ser acionado mediante envio das evidências necessárias para análise.