Com a iDez, o onboarding de contas PJ envolvendo um único sócio é rápido, fácil e totalmente digital. Vamos ao passo a passo?
Passo 1: O Convite para abertura 💌
Para abrir uma conta no produto, o usuário precisa de um convite exclusivo que autoriza o processo de onboarding na plataforma. Esse convite é criado através do backoffice e pode se dar sob duas maneiras:
Código QR e leitura através da câmera do app.
Chave de Acesso em uma sequência de caracteres que o usuário copia e cola no aplicativo.
Havendo criado o código no backoffice, ele poderá ser enviado via e-mail ou qualquer plataforma de contato que você utiliza com o seu usuário.
Em casos de dúvidas sobre como criar um shortcode, você pode acessar o nosso artigo da central de ajuda: https://ajuda.idez.com.br/pt-BR/articles/11602980-shortcodes-convite-para-abertura-de-conta
Passo 2: Processamento do convite de abertura de conta🔑
Ao abrir o aplicativo pela primeira vez, o usuário será exposto às opções de:
já possuo uma conta ou utilizar código de acesso.
Em casos de onboarding, deve-se selecionar a opção de utilizar código de acesso:
Ler QR Code: se o código recebido for um Código QR, o usuário deverá apontar a câmera do app para a imagem e realizar a leitura.
Colar Chave: se você optou usar a chave de acesso, o usuário seguirá pela mesma opção (utilizar código de acesso), copiando e colando a sequência de caracteres recebida no campo indicado.
Passo 4: Dados da Empresa 🏢
Após a leitura do QR code ou a colagem da chave de acesso, o aplicativo redireecionará o usuário à tela de início da abertura de conta PJ. O próximo passo então será o de preenchimento dos dados cadastrais da empresa:
Nome Fantasia: o nome da marca do seu negócio.
Razão Social: o nome oficial da empresa vide contrato social.
CNPJ: Deve ser inserido exatamente como consta na Receita Federal.
Informações Adicionais: Detalhes importantes como a data de abertura, o código da natureza jurídica e, em alguns casos, o CNAE da sua atividade.
Passo 5: Autenticação do usuário: contato seguro 🔒
Para garantir a segurança do cadastro, é necessário que o usuário confirme seus dados de contato informando telefone e e-mail.
Telefone: um código será enviado via SMS para validação.
E-mail: um código será enviado para a caixa de entrada para confirmação.
Passo 6: Localização da Empresa📍
Aqui o usuário deverá informar os dados de localização da empresa.
CEP: ao digitar o CEP, o sistema efetuará a busca automática do seu endereço.
Número e Complemento: o usuário deverá confirmar o endereço, adicionar o número e/ou complementos, bem como qualquer informação adcional que se faça necessária.
Passo 7: Faturamento 📊
Uma estimativa da média de faturamento da sua empresa é apurada a fim de estimar e compreender o comportamento financeiro da conta.
Passo 8: Dados do Sócio Administrador 👤
Em casos de empresa com um único sócio, esse é o momento de coleta de dados pessoais e apresentação do próprio usuário administrador por trás da conta PJ. As informações requisitadas consistem em:
Nome Completo
CPF
Data de Nascimento
Nome da Mãe
Data de Expedição do Documento
Outras Informações: endereço e registro sobre Pessoas Politicamente Expostas (PPE), renda mensal e profissão.
Passo 9: Criar senha de acesso do APP 🛡️
Leia atentamente as orientações: Observe que a senha a ser criada é específica para acessar a conta, a qual não é a mesma utilizada para o cartão ou para realizar transações. Além disso, a senha deve conter no mínimo 12 dígitos, combinando números e letras.
Localize o campo "Senha": Abaixo da instrução sobre os requisitos da senha, você encontrará um campo de preenchimento para criação de sua senha.
Digite sua senha: Toque dentro do campo para ativar o teclado e digite a senha desejada, seguindo as orientações de segurança (mínimo de 12 dígitos, contendo números e letras).
Confirme sua senha (opcional, mas altamente recomendado): Embora não apareça nesta tela específica, é uma prática de segurança comum que a próxima tela solicite a confirmação da senha, você deverá digitar a mesma senha novamente no campo indicado para garantir que não houve erros de digitação.
Dicas de segurança para sua senha:
Evite senhas óbvias como datas de nascimento, sequências numéricas (123456) ou informações pessoais fáceis de adivinhar.
Utilize uma combinação de letras maiúsculas, minúsculas e números para aumentar a segurança.
Considere adicionar símbolos (!@#$%, etc.).
Não compartilhe sua senha com ninguém.
Se possível, habilite a autenticação de dois fatores para uma camada extra de segurança.
Ao seguir estes passos e as dicas de segurança, você poderá criar uma senha de acesso segura para sua conta.
Passo 10: Prova de Vida (SDK) 🤳
Evoluindo para novas camadas de autenticação do usuário, a próxima etapa será a captura da prova de vida (SDK). O usuário deverá seguir as instruções apresentadas no aplicativo sobre como proceder para realizar o reconhecimento facial.
Dicas Importantes: evitar acessórios grandes, óculos escuros, bonés ou piercings que possam cubir o rosto. Ambientes bem iluminados, de luz natural e com fundo neutro facilitam o processo.
Ações: o usuário deverá seguir com as orientações girando o rosto para as direções indicadas até a centralização final na área selecionada.
Confirmação: a imagem construída será apresentada para validação do usuário e poderá ser retomada quantas vezes forem necessárias antes de prosseguir com o processo de abertura de conta.
Passo 11: Captura dos documentos 📄
Aqui o usuário deverá realizar a captura de foto de algum de seus documentos de identificação:
Escolha o Documento: selecione a opção desejada entre RG, CNH (física ou digital) ou RNE (para estrangeiros).
Prossiga com a câmera do app (RG e CNH Física/RNE): o usuário deverá seguir com as instruções para realizar a captura de fotos adequadas frente e do verso do documento.
CNH Digital: em casos onde o usuário opta por seguir com a CNH digital, o arquivo PDF a ser utilizado deverá ser exportado diretamente do aplicativo do Detran.
Passo 12: KYC (conheça seu cliente) e análise da conta ⏳
Quase lá! Com todos os dados e documentos enviados, a conta PJ passará por um processo de análise alocado junto da processaodora/fornecedora de banking responsável, a Dock Soluções de Pagamentos. O usuário receberá uma mensagem informando sobre o processo de análise da conta.
Passo 13: Conta Ativa! 🎉
Assim que a conta for ativada, o usuário receberá um e-mail com a devida confirmação.
Passo 14: Criação da Senha de Segurança 🔒
Ao acessar o aplicativo pela primeira vez após a ativação, o usuário é convidado a criar sua senha transacional de quatro dígitos (PIN). Essa senha será essencial para realizar operações como Pix, utilizar seu cartão físico e outras transações financeiras.
Passo 15: Pronto para Decolar! 🚀
Com a senha transacional criada, a conta PJ está pronta para ser utilizada!
