Passo 1: Convite de abertura ✉️
Para iniciar a jornada, o usuário deverá ter em mãos o convite para abertura de conta na sua plataforma, gerado via shortcode no Backoffice.
Em caso de dúvidas sobre o processo de criação de shortcodes ou convites para abertura de conta, confira nosso artigo de referência na Central de Ajuda:
Passo 2: Acessando o Web Banking 💻
O usuário deverá acessar o Web Banking pelo link disponibilizado pela sua plataforma.
Ao abrir o Web Banking, serão exibidas as opções de acesso. Para iniciar o processo de abertura de conta, o usuário deverá selecionar a opção de utilizar código de acesso.
Passo 3: Utilizando o convite de abertura de conta ✉️
Na tela de código de acesso, o usuário deverá colar a sequência de caracteres recebida no convite.
Após a inserção da chave, o Web Banking conduzirá o usuário para a tela de dados cadastrais da empresa, sendo eles:
Nome Fantasia: como os clientes reconhecem o seu negócio.
Razão Social: o nome oficial da empresa.
CNPJ: informe o CNPJ da empresa.
Informações Adicionais: detalhes importantes como a data de abertura, e-mail e telefone.
Passo 4: Confirmação dos dados de contato da empresa 🔒
Para garantir a segurança do cadastro, é preciso confirmar os dados de contato da empresa:
E-mail: informe o endereço de e-mail da empresa.
Telefone: digite o número de telefone da empresa.
Passo 5: Porte da empresa e localização do negócio
Informe o endereço no qual a empresa está estabelecida e dados complementares como porte da Empresa, CNAE, Natureza Jurídica e Faturamento:
CEP: Ao digitar o CEP, o sistema buscará automaticamente o endereço.
Número e Complemento: o usuário deve confirmar o endereço e adicionar o número e qualquer informação adicional, como em casos de complemento.
CNAE: Atividade Principal.
Natureza Jurídica
Faturamento: Para personalizarmos nossos serviços, solicitaremos uma estimativa da média de faturamento da empresa.
Passo 6: Dados dos sócios e representantes legais 🧑💼👩💼
Como se trata de uma abertura de conta PJ com múltiplos sócios, será necessário cadastrar os integrantes do quadro societário e, quando aplicável, os representantes legais da empresa.
Para cada pessoa cadastrada, poderão ser solicitadas as seguintes informações:
Nome completo.
CPF.
Data de nascimento.
Nome da mãe.
Data de expedição do documento.
Endereço.
Indicação se é Pessoa Politicamente Exposta, PEP.
Perfil dentro da empresa, como sócio, sócio administrador ou representante legal.
Essas informações são importantes para confirmar a participação de cada pessoa na empresa e dar continuidade ao processo de abertura da conta.
Passo 7: Criação da senha de acesso 🔒
Após o preenchimento dos dados cadastrais, o usuário deverá criar sua senha de acesso.
Essa senha será utilizada para acessar a conta pelo aplicativo e pelo Web Banking, conforme as regras da plataforma.
Passo 8: Registro da conta com status Aguardando documentos 📄
Após o envio dos dados da empresa e dos sócios, a conta será registrada no sistema com o status Aguardando documentos.
Nesse momento, a abertura ainda não estará concluída. Para dar continuidade, os sócios e representantes legais deverão realizar a validação de identidade e enviar os documentos solicitados através do link recebido por e-mail.
Passo 9: Envio do link de validação por e-mail 📩
Depois do cadastro inicial, os sócios e representantes legais receberão um link seguro por e-mail para concluir a validação de identidade.
Cada pessoa deverá acessar o link em seu próprio dispositivo, podendo utilizar celular, tablet ou computador.
Por meio desse link, será possível realizar:
Captura da selfie.
Validação facial com prova de vida.
Envio do documento de identificação.
Confirmação da identidade da pessoa vinculada à empresa.
O link possui prazo de validade de 72 horas. Caso expire, o operador poderá realizar o reenvio pelo Backoffice.
Passo 10: Biometria facial e prova de vida 🤳
Ao acessar o link recebido por e-mail, o sócio ou representante legal deverá realizar a biometria facial.
Essa etapa confirma que a pessoa está presente no momento da validação e que a identidade corresponde aos dados informados no cadastro.
A prova de vida ajuda a tornar o processo mais seguro e reduz riscos de uso indevido de documentos ou informações de terceiros.
Passo 11: Envio dos documentos 📄
Além da biometria facial, será necessário enviar os documentos solicitados.
Poderão ser exigidos documentos como:
RG.
CNH.
RNE, quando aplicável.
Contrato social da empresa.
Outros documentos complementares, se necessário.
Os documentos serão utilizados para confirmar os dados informados no cadastro, a composição societária da empresa e os poderes de representação, quando houver representante legal.
Passo 12: Análise das informações enviadas ⏳
Após o envio dos dados, da biometria e dos documentos, as informações serão analisadas.
A análise considera separadamente os dados da empresa, dos sócios e dos representantes legais.
Caso alguma informação esteja incorreta, incompleta ou divergente, a conta permanecerá pendente até a correção.
Passo 13: Correção de pendências
Se houver alguma pendência, o operador poderá identificar qual pessoa ou informação precisa ser corrigida.
Isso permite tratar erros de forma mais clara, como dados incorretos de um sócio, documento inválido, falha na biometria ou necessidade de reenvio do link de validação.
Após a correção, o processo segue novamente para análise.
Passo 14: Conta ativa 🎉
Quando todas as informações forem aprovadas, a conta será ativada.
Após a ativação, o usuário receberá a confirmação e poderá acessar a conta pelo aplicativo ou Web Banking, conforme as orientações da sua plataforma.
Passo 15: Prontos para crescer juntos 🚀
Com a conta ativa, a empresa com múltiplos sócios estará pronta para utilizar as soluções financeiras disponíveis na plataforma.
Estamos aqui para simplificar a gestão financeira do seu negócio.
Conte com a gente!