A conta Carteira é um recurso utilizado para segmentar e organizar a gestão financeira de uma empresa, totalmente adaptável conforme sua estrutura e realidade. O produto funciona como contas auxiliares e vinculadas à conta principal, atribuindo um usuário com perfil de gerente e responsável pela operação da Carteira.
O Administrador da conta PJ pode criar quantas carteiras forem necessárias, visualizando os valores de forma segredada e conferindo maior controle sobre o saldo e as movimentações de diferentes carteiras.
Trata-se de um aprimoramento no gerenciamento de capital da empresa, visando melhorar a tomada de perspectiva, decisões estratégicas e/ou a prestação de contas.
Exemplos de uso:
Filiais: crie uma conta carteira para cada unidade física da empresa, permitindo acompanhar o fluxo financeiro e individual de cada local.
Departamentos: separe os recursos por áreas como marketing, operações ou RH para melhorar o controle orçamentário interno.
Projetos ou contratos: acompanhe receitas e despesas específicas de projetos pontuais ou contratos com clientes estratégicos.
Gestão de benefícios ou repasses: use carteiras dedicadas para concentrar valores que serão repassados a colaboradores ou parceiros.
A área de contas carteiras pode ser acessada através de ambas as nossas plataformas: Web banking e Aplicativo.
Web Banking 💻
Como criar uma subconta carteira
Navegue até a seção de configurações e localize a opção de subcontas no menu;
Selecione a opção Carteiras;
Clique em "Criar Subconta" e siga as instruções para configurar a carteira:
Adicionar um nome;
Adicionar o token seguro
Com isso, a carteira foi criada e pode ser acessada na listagem de subcontas tipo carteira.
Como gerenciar os saldos entre carteiras
Navegue até a seção de configurações e localize a opção de subcontas no menu;
Acesse a lista de carteiras e selecione aquela que desejar;
Clique no ícone de visualização;
Escolha entre as opções de depósitos e/ou resgates, sejam eles oriundos de valores da conta principal (depósito) ou a ela destinados (resgate do saldo da carteira).
Confirme a operação inserindo o PIN e o token seguro.
Como excluir uma subconta carteira?
Siga até a seção Subcontas;
Escolha a opção carteiras e clique em visualizar detalhes da carteira que deseja excluir.
Clique em Excluir subconta.
Confirme a operação inserindo o PIN da subconta e o token seguro.
O produto Carteiras também é aplicável para contas PF, como em caso de reservas para futuras viagens, aquisição de bens ou quaquer outra demanda que determine segregar valores para se artingir um determinado objetivo de cunho doméstico/pessoal. As contas carteiras também se encontram disponíveis via app.
Aplicativo 📲
Acesse a conta através de seu mobile;
O último item do menu inferior no canto direito da tela já é o botão de acesso direto à interface de Carteiras.
